Como converter o extrato OFX em Excel

Conciliar o banco a partir de um extrato em PDF é trabalhoso: copiar e colar quebra as colunas, e digitar os lançamentos abre espaço para erro. O OFX resolve isso, porque é o extrato em formato de dados, gerado pelo próprio banco. O único problema é que ele não abre direito no Excel. Este guia mostra como obter o arquivo e transformá-lo em planilha.

1. Exporte o extrato em OFX

No internet banking da conta, abra o extrato, escolha o período e procure a opção de exportar ou salvar. O OFX pode aparecer com nomes como "OFX", "Money" ou "formato para programas financeiros". Alguns bancos só oferecem a exportação no site acessado pelo computador, não no aplicativo. Variações do formato, como QFX e OFC, também servem.

2. Converta em planilha

1. Abra o Extrato OFX para Excel.
2. Envie um ou vários arquivos .ofx, por exemplo de contas ou meses diferentes. No plano grátis, até 10 arquivos por vez.
3. Gere e baixe a planilha.

A planilha traz uma linha por lançamento, com data, histórico e valor, separando entradas e saídas, e o saldo. Ela abre no Excel, no Google Planilhas e no LibreOffice. O arquivo é enviado por conexão criptografada e apagado do servidor em até 1 hora.

3. Use na conciliação

• Confira o saldo: compare o saldo final da planilha com o saldo do extrato no banco. Se bater, nenhum lançamento ficou de fora.
• Filtre por histórico: agrupe tarifas, Pix recebidos, pagamentos de boleto e transferências para conferir cada grupo.
• Cruze com o sistema: com PROCV ou XLOOKUP, procure cada valor nos lançamentos do sistema contábil ou financeiro e marque o que já foi conciliado.
• Recebimentos de vendas: compare os créditos com os pedidos ou notas emitidas no período.

E se o banco só fornecer PDF?

Use o PDF para Excel, que leva as tabelas do extrato para uma planilha. Se o PDF for uma digitalização, passe antes pelo OCR em PDF para o texto ser reconhecido. Nesse caminho, confira os totais com atenção, porque a leitura de PDF é menos exata do que a do OFX.

Cuidados

• Exporte sempre o período completo, sem sobreposição entre arquivos, para não duplicar lançamentos.
• Se os acentos do histórico aparecerem trocados, o banco gravou o arquivo com uma codificação antiga; confira os textos ou exporte de novo.
• Para importar no sistema contábil, use o OFX original. A planilha é para leitura, conferência e análise.

Só quer ver o que tem dentro do arquivo? Veja como abrir arquivo OFX.